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分類:理財入門 (Basic)

【投資理財】風險、保險意義及如何購買適當的保險?

承接上篇【投資理財】為何需要準備緊急預備金?,丹丹這次來分享保險的意義、風險概念及如何購買適當的保險?這篇文章極度政治不正確,跟不少保險業的概念衝突,也非每個保險從業人員都是如此,優秀且專業的大有人在,僅個人想法謹慎參考!不必對號入座

理財顧問,真的懂理財?

坊間各式的保險業務、保險經理人、理財專員所給予的保險建議,就是對的嗎?答案肯定是「未必」!專業的理財從業人員,大有人在,但素質不佳的,也是不少,俗話說:「樹多必有枯枝,人多必有白癡」

那些投資股票跟著坊間名嘴「老師」買的,現在應該不少,都勸人別買股票了吧?股市很危險的!請獨立思考,先了解產品本身和購買目的,保險也是一樣。跟著業務的思維走,就是失去主導判斷的開始。(燦笑)

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【理財投資】為何需要準備緊急預備金?

為何要準備緊急預備金?簡單一句話,就是遠水救不了近火,遠親不如近鄰。想像自己是名將軍,金錢是「士兵」,我們要調度這些兵將,去戰場上廝殺,搶奪資源。也就是將金錢拿去市場上作投資,讓錢賺錢,加速你的資產累積,多元化收入象限、來源。 (延伸閱讀:緊急預備金有多重要?跟你想得不一樣)

人生充滿變數

天有不測風雲,人有旦夕禍福,人生最常遇到就是那個「But」了!當我們把大多數的兵力投入到遠方的戰場中,突然本營遭到敵方突襲,中了調虎離山計,你該怎麼辦呢? 緊急從遠方調軍回來? 在戰況尚未明朗的情況下,貿然撤軍回營,包準是被對方沿路追擊,回到營中時肯定兵力損失慘重,應該有玩過策略型或對戰遊戲吧?哈哈哈…

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【投資理財】記帳的重要性:提高效率和節流

「記帳」的重要性不亞於「投資」的。試著想像你自己是間企業,你是這間公司的CEO,你會不清楚自己公司的營收和資產狀況嗎?不可能嘛! 可惜我們並沒有專屬會計部門,你必須自己動手記錄,好掌握每月的收入和支出,你能整理一份「公司」的月報表,清楚公司的營運狀況。當每月現金流多了,累積資金後,才有機會尋求企業的拓展、轉投資,充分運用資金,加快財富累積,通往財務穩健之路

裕隆集團董事長 嚴凱泰:「連吃都不能控制,你還能控制什麼呢?」

「吃」只是生活的其中一個部分,可以進一步延伸:「連個人財務都管理、控制不了,你想升職當管理者?老闆敢把企業交給你管?」,答案是不可能!若你想真正達到財務穩健,甚至財務自由,但你還不曾記過帳,立刻開始記帳吧!記錄三個月,你就會發現,不知不覺你花掉許多「不必要」的開銷,你應該可以留下更多錢。

台塑經營之神 王永慶:「賺多少錢都不是你的錢,存下的每一塊錢才是你的錢。」

自從出國工作後,就開始記錄每一分一毛的收入和支出,至今已經一年半,明顯感受到金錢的流動,且盡可能的存下每分錢,在我有較多的現金後,尋求比銀行定存更佳的投資管道,甚至可以跟銀行借貸作較高的財務槓桿

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【投資理財】美股ETF佈局全球之資產配置

股神巴菲特講過:「投資最大原則,就是盡量不虧損,第二條就是記住第一條!」,他曾8次公開推薦指數型基金ETF,這是股神對一般投資人的建議,買進並持有,長期下來你會買到優良品質的投資標的和較低的平均成本,此類ETF管理費用極低。

長期投資者的新天地

年初接觸到台灣知名財經部落客「綠角」,他是美股ETF被動指數型投資的推崇者,透過資產配置,降低資產波動及長期的穩定成長,不用天天擔心投資或市場波動,而睡不好覺,能把重心放在其他事物上,完全打中我的「點」。生活中還是有其他事情值得花時間經營,投資只是一部分,你說是吧?

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【投資理財】如何開始理財?理出個人資產負債表!

丹丹經常與朋友交流關於投資理財的話題,不少朋友出社會數年,才開始學習財務方面的知識,這實在有些可惜,浪費了些時間價值,但開始總比沒開始好。OK!如何開始理財呢?我的優先建議是「清算」你自己,把現有的銀行帳戶存摺,通通刷一遍,並列出現金外,所持有的證券資產、保單,再來列出債務總額,開啟一個EXCEL表格去記錄,兩者加減後的數值,便是你的個人淨值,只要粗估即可。作這個動作是幫助你全盤認知目前的財務狀況,方便未來設定預算和財務目標。

資產-負債=淨值 (身價)

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